フランスを拠点とする「Fincrimecentral.com」は、金融犯罪、マネー・ローンダリング対策（AML）、テロ資金供与対策に関する専門情報や警告を発信しており、AMLおよびコンプライアンスの分野で大きな影響力を持っています。同プラットフォームは2026年7月13日、『エポック・タイムズ』（法輪功系メディア）のCFOであるWeidong Guan（グアン・ウェイドン）氏が、米国の裁判所において資金洗浄の罪を認めたことについて報じました。この報道では、『エポック・タイムズ』がいかにして資金洗浄の手段として利用されるようになったかを分析するとともに、本件によって浮き彫りとなったコーポレート・ガバナンス、AML規制、および金融機関によるリスク特定における重大な脆弱性を指摘しました。
『エポック・タイムズ（The Epoch Times）』の元最高財務責任者（CFO）であるビル・グアン（Bill Guan）氏は、連邦刑事訴追において有罪を認めました。同氏は最大で禁錮10年の刑に加え、6,700万ドルの資産没収を科される可能性があります。グアン氏は、数千万ドルに上る不正収益の真の出所を隠蔽することを目的としたマネーロンダリング（資金洗浄）の仕組みを主導・運営したことを認めました。この国境を越えた犯罪活動は数年にわたり行われ、公的給付金の詐取によって得られた資金を同社の企業口座に流し込む手口が用いられました。捜査の結果、この不正ネットワークは銀行システムを悪用し、資金の実際の出所を隠しながら同社の収益を人為的に水増ししていたことが明らかになりました。本件は、企業の内部統制を金融規制当局の監督体制と整合させることの重要性を浮き彫りにするとともに、社内の資金の流れを操作することに伴うリスクを強調しています。
**『エポック・タイムズ』はいかにしてマネーロンダリングの手段となったか**
連邦検察による訴追の中心人物は、ニュージャージー州セコーカス在住で『エポック・タイムズ』の元CFOであるビル・グアン氏（63歳）です。グアン氏は2019年から2024年5月にかけて、「Make Money Online（オンラインで稼ぐ）」と呼ばれる社内チームを統括していました。『エポック・タイムズ』の組織内に置かれていたものの、このチームの主な役割は、出所が不明な資金を処理することにありました。ニューヨーク州南部地区の連邦検察当局によると、同チームは犯罪収益を組織的に入手し、額面価格の70%から80%という割引価格でそれらの資産を買い取っていました。これらの資金の多くは、新型コロナウイルス（COVID-19）のパンデミック期間中に行われた失業保険給付金の大量詐取など、不正行為に由来するものでした。
共謀者たちは、こうした不正資金の取得にデジタル資産を利用し、元の犯罪行為と最終的な現金収益との間に「緩衝地帯（バッファー）」を設けようと画策しました。
このマネーロンダリング工作は長年にわたって続き、『エポック・タイムズ』の財務状況に多大な影響を及ぼしました。社内の会計記録には収益の異常な急増が示されており、同社の営業利益はわずか1年で約1,500万ドルから6,200万ドル超へと跳ね上がりました。連邦捜査当局は、この成長の大部分は、不正資金を同社の銀行口座に組織的に組み込んだことによるものだと見ています。また、グアン氏はこれらの経路を悪用し、85回にわたる取引を通じて約1,670万ドルを自身の直接的な管理下にある口座へ送金していました。一連の資金処理プロセスの目的は、これらの資金を同社の全体的な財務システムに混入させ、それによって外部監査人、規制当局、金融機関が資金の真の出所を追跡することを困難にすることにありました。
**運用の仕組み：プリペイドカードと暗号資産**
数千万ドル規模に及ぶこのマネーロンダリング（資金洗浄）スキームは、デジタル通貨と従来の金融システムを統合した技術的基盤を利用していました。「Make Money Online（オンラインで稼ぐ）」チームのメンバーは、オンラインプラットフォームを悪用し、犯罪収益を原資として数万枚ものプリペイド式デビットカードやギフトカードを購入しました。大量の取引を遂行するため、共謀者らは盗用した個人情報を用いて銀行口座、暗号資産取引口座、プリペイドカード口座を開設し、通常のセキュリティ審査を回避しました。プリペイドカードによる取引が完了すると、資金は暗号資産に変換され、迅速な国境を越えた送金が可能になりました。
これらのデジタル資産は、複数の仲介ウォレットを経由して移動された後、最終的に従来の法定通貨へと再び変換されました。この換金プロセスにより、資金は『エポック・タイムズ（The Epoch Times）』およびその地域関連会社の銀行口座に直接入金されることとなりました。システムの運用を維持するため、洗浄された資金の一部は暗号資産のエコシステムに還流され、不正なプリペイドカード残高の追加購入に充てられるという、循環型の洗浄パターンが構築されました。個人情報の盗用による口座開設を主導した主要メンバーの一人、Le Van Hung（レ・ヴァン・フン）は、2026年6月に連邦裁判所で有罪を認めました。このスキームは、数千もの異なる個人情報と、細分化された多数の少額プリペイドカード残高を利用して運用されたため、規制当局による監視を著しく困難にしました。従来の監視システムは、単一の巨額送金は容易に検知できますが、このように高度に分散された少額取引を特定することは困難だからです。
コーポレート・ガバナンスおよびマネー・ロンダリング防止（AML）の監視体制における不備：得られた教訓
取引規模の拡大に伴い、複数の商業銀行やデジタル資産サービスプロバイダーが、『エポック・タイムズ（The Epoch Times）』関連の口座において異常な取引パターンを認識し始めました。これらの機関のコンプライアンス部門は正式な照会を行い、数千万ドルもの資金が突然流入したことについて、関衛東（Guan Weidong）氏に対し説明と裏付け資料の提出を求めました。こうした照会に対し、関氏は、資金は世界中の支持者による「自発的なオンライン寄付」に由来するものであると主張し、繰り返し銀行側を誤導しました。実際にはその資金が全面的に「Make Money Online（オンラインで稼ぐ）」チームによって生み出されたものであることが内部のやり取りで明らかになっていたにもかかわらず、同氏は誤解を招く説明を続けました。さらに2022年には、米連邦議会議員宛ての書簡を作成し、購読者からの寄付は同社の総収益のごく一部に過ぎないと虚偽の主張を行いました。
同社の実際の内部業務と、コンプライアンスに関する対外的な開示内容との間に見られた甚大な乖離は、コーポレート・ガバナンスおよび内部監査における重大な欠陥を露呈させました。経営幹部が財務データの操作に積極的に介入する場合、従来の内部統制の仕組みは有効に機能しないことが多々あります。本件は、合理的な事業上の説明がつかないまま収益が爆発的に急増した際、金融機関は顧客の申告のみに依拠してはならず、取引の背景を精査し、資金の流れの源泉を追跡しなければならないことを示しています。公表された内容と実際の取引データとの乖離を適時に検証できなかったため、法執行機関が介入するまで、この不正なネットワークは5年近くにわたり活動を続けました。公的給付金詐欺による収益をメディア組織に流し込む行為は、深刻な法的リスクを招くだけでなく、当該組織と取引関係にある金融機関に対しても、重大なレピュテーション・リスクやシステミック・リスクをもたらします。
**この種のマネー・ローンダリング手法におけるリスクの特定と防止**
本記事では、金融機関が以下のリスク指標に注目すべきであると提言しています。
**異常な収益の急増。** 短期間で収益が指数関数的に増加しているにもかかわらず、事業規模、市場シェア、あるいは実質的な顧客基盤がそれに伴って拡大していない。
**頻繁かつ集中したプリペイドカード取引。** プリペイドカードやギフトカードによる多額の資金が、急速に法人口座へ集約される。
**口座名義人の不審な属性。** 企業と無関係な個人の名義を使用して、銀行口座やデジタル資産口座が開設される。
**申告理由と取引パターンの不整合。** 口座名義人は資金の出所を通常の寄付であると主張しているが、取引パターンからは組織的な処理が行われていることがうかがえる。
**資金の循環的な流れ。** 現金で暗号資産を購入し、それを用いてギフトカードを購入するなど、資金が最終的に法人口座へ還流し、閉じたループ（循環）を形成する。
**本件で明らかになった重要な事実**
『エポック・タイムズ（The Epoch Times）』の元CFOは、6,700万ドルを超える不正資金の取り扱いに関与したことを認めました。これらの資金は主に、パンデミック期間中に行われた失業保険詐欺や公的給付金詐欺に由来するものでした。共謀者らは盗用した個人情報を用いて、多数の不正な銀行口座や暗号資産口座を開設していました。同社の収益は、わずか1年間で約410%も人為的に水増しされていました。資金の流入を「購読者からの寄付」とする説明によって、銀行のコンプライアンス審査は一貫して誤導されていました。
